关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知
发布时间:2018-01-17
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银监会在官网正式发布了详细内容:《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》。

《通知》对2018年深化整治银行业市场乱象提出一些具体的、操作性的工作要求,明确设定评估、检查、督查和整改等环节,以评估检验质效,以检查锁定问题,以督查确保真实,以整改促进规范。

要求实行“一把手”负责制,制定可行性、针对性强的实施方案,深挖细查,规范整改,严肃问责,并严格纪律执行。对严重违法违规行为、屡查屡犯问题、重大案件和风险事件,依法进行处罚,提升监管威慑力。

银监会同时印发《进一步深化整治银行业市场乱象的意见》(以下简称《意见》)和《2018年整治银行业市场乱象工作要点》(以下简称《要点》)。
其中,《要点》共8个方面22条,明确2018年重点整治:

一是公司治理不健全,包括股东与股权、履职与考评、从业资质等三个方面。
二是违反宏观调控政策,包括违反信贷政策和违反房地产行业政策。
三是影子银行和交叉金融产品风险,包括违规开展同业业务、理财业务、表外业务、合作业务等四个要点
四是侵害金融消费者权益,主要是与金融消费者权益直接相关的不当销售和不当收费。
五是利益输送,包括向股东输送利益、向关系人员输送利益。
六是违法违规展业,包括未经审批设立机构并展业、违规开展存贷业务、违规开展票据业务、违规掩盖或处置不良资产等四个要点。
七是案件与操作风险,主要是列举了一些案件高发多发的薄弱环节和存在的突出问题,包括员工管理不到位、内控管理不到位、案件查处不到到位。
八是行业廉洁风险,包括业务经营和信息管理两个方面。此外,还单独列举了监管履职方面的负面清单。
基本涵盖了银行业市场乱象和存在问题的主要类别,同时单独列举了监管履职方面的负面清单。